融资担保公司业务尽职调查工作手册(2011年最新版《融资担保公司业务尽职调查工作手册》)(14)

第一章 项目调查重点指引

我司操作的担保项目，涉及到的行业范围广、跨度大，同行业内的企业也存在明显的个体差异。因此在尽职调查中为了提高效率，需对企业的共性问题进行把握，提炼出影响企业履约能力的主要信用特征，抓住重点、针对性地展开调查。以下是涉及到企业资信判断的重点问题（具体项目调查中不限于这些问题），项目调查人员需特别关注这些问题的调查，详细调查方法可查阅、参考手册附件（第三部分）《项目调查方法指引》相应条款。

第一节 企业基本情况调查

1.1.1 企业的历史演变情况(详见调查方法指引1.1)

取得企业设立、变更等相关环节的政府批准文件、营业执照、工商登记表等，了解企业是否经历过改制、名称变更、主营业务变更、重大收购兼并、隶属关系及控制人变动等情况，并收集相关证明文件和资料。

1.1.2 企业的设立是否规范(详见调查方法指引1.2)