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本不超过30%;(4)持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不超过5%(包销导致的 除外)。计算自营规模时，按成本价与公允价值孰高原则计算。
内部控制：(答案一目了然)。
信息报告：□自营报告的内容包括：(1)自营业务账户、席位(2)涉及的重大决策。(3)自营风险监控报告。
知识点503(174-177)：禁止内幕交易和禁止操纵市场(内容同基础中的内容)。
□操纵市场行为包括(1分多选题)(选项中有交易价格和数量)：
1、单独或合谋，集中资金优势、持股优势或信息优势，操纵证券交易价格或数量;
2、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式，影响证券交易价格或交易量;
3、在自己实际控制的账户之间进行交易，影响证券交易价格或交易量; 4、其他手段。
□内幕交易行为主体包括： 1、发行人的高级管理人员
2、持有公司5%以上股份的股东及其高级管理人员 3、发行人控股的公司及其高管人员
4、由于所任职务可以获取公司有关内幕信息的人员 5、证券监管机构工作人员 6、发行服务机构有关人员
证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。
□下列信息皆属内幕信息(重大事项都是)：公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的30%;公司的董事、1/3以上监事或经理发生变动。 内幕交易行为主体知悉内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为，或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等。 其他禁止的行为：
1、假借他人名义或以个人名义进行自营 2、委托他人代为买卖证券
3、违规购买本公司利害关系人发行的证券 4、自营账户借给他人
5、自营业务与代理业务混合操作
知识点503(178-182)：自营业务监管和法律责任
2008年《证券公司监督管理条例》规定，自营账户应开户之日起3个交易日报证券交易所。证券公司每月(次月5日前报送)、每半年(30日内)、每年(30日内)报送自营业务情况。自营原始资料保存20年。□加强自律管理：(答案一目了然)。
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法律责任：(建议内幕信息和操纵市场外，均放弃) □证券法规定：“操纵市场的，没收违法所得，并处以违法所得1-5倍罚款;没有违法所得或不足30万元的，处以30万元-300万元的罚款。单位操纵市场的，对直接负责人给予警告，并处10万元-60万元的罚款。
□证券法规定：内幕交易的，依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1-5倍罚款;没有或所得不足3万元的，处以3-60万元的罚款。单位的，直接负责人给予警告，并处3-30万元罚款。
第六章 资产管理业务
知识点601(P183-186)：资产管理业务。
资产管理业务是证券公司作为资产管理人，与客户签订资产管理合同，对客户资产进行经营运作的行为。□包括3种：
1、为单一客户办理定向资产管理业务。□特点是(1)证券公司与客户必须是一对一;(2)具体投资方向在合同中约定;(3)必须在单一客户的专用证券账户中经营运作。
2、为多个客户办理集合资产管理业务。□分为：限定性集合资产管理计划(主要投资固定收益品种，权益类的不超过资产净值的20%)，和非限定性集合资产管理计划(不受上述投资范围限制)。□特点是：(1)集合性，即公司与客户是一对多。(2)投资范围有限定性和非限定性(3)客户资产必须进行托管。(4)通过专门账户投资运作。(5)较严格的信息披露。
3、为客户特定目的办理专项资产管理业务。针对客户的特殊要求，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务。□特点是：(1)综合性，即公司与客户可以是一对一，也可是一对多。既可采取定向方式，也可采取集合方式。(2)特定性，要设定特定的投资目标。(3)通过专门账户经营运作
□证券公司从事资产管理业务应符合：(1)净资本不低于2亿元(2)资产管理人员中具有3年以上相关从业经历的人员不少于5人(3)近1年内未受处罚;(其他答案一目了然)。
□ 证券公司申请资产管理业务提交材料：(1)净资本(非净资产)计算表和最近一期的财务报表(2)资产管理业务人员的情况登记表和相关简历、证件复印件;(其他答案一目了然)。
取得资产管理业务资格的证券公司可以办理定向资产管理业务。□(同上面联系记忆)办理集合资产管理业务还应符合：(1)健全的制度(2)设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于3亿元，非限定性集合资产管理计划的净资本不低于5亿元(3)近1年不存在挪用客户结算资金的情况。
知识点602(P186-189)：资产管理的基本要求。
□证券公司从事资产管理业务应遵守原则：(1)守法合规(2)公平公正(3)资格管理(4)约定运作(5)集中管理(6)风险控制。
证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于100万;办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产;设立限定性集合资产
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管理计划接受单个客户的资金数额不得低于5万;设立非限定性集合资产管理计划，单个客户不得低于10万;集合资产管理计划设定均等份额，客户不得转让其所拥有的份额(只能赎回);证券公司可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划，参与1个集合计划的自有资金不得超过总规模5%，且不超过2亿元，参与多个集合计划的不超过15%;证券公司可以自行推广集合计划，也可以委托客户资金存管银行代理推广;设立集合计划应自批准日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立并开始投资运作;资产管理的客户资产投资于一家公司不得超过总量的10%，同时不得超过该计划资产净值的10%;公司管理的客户资产投资于本公司关联单位发行的证券应事先取得客户的同一，其中单个集合计划投资上述证券的资本不超过该计划的5%。
证券公司办理定向计划、集合计划，应将计划资产交由资产托管机构(商业银行)进行托管。资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称”，证券账户名称应是“证券公司名称-资产托管机构名称-集合资产管理计划名称”。 □托管机构的职责类同于基金托管。
知识点603(P190-197)：定向资产管理计划。
□证券公司开展定向计划应遵循基本原则：(1)公平公正、诚实守信(2)健全内控、规范运作(3)投资风险客户自担
基本规范：证券公司不得接受本公司从业人员及其配偶成为定向资产管理开业客户;□尽职调查及风险揭示：了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等;客户委托资产可以是客户合法持有的现金、有价证券等各种金融资产;对不同客户的委托资产应当独立建账，独立核算;应当使用定向资产管理专用证券账户，以客户名义开立或将客户普通证券账户转换为专用证券账户;专用证券账户名称为“客户名称”，同一客户只能办理1个上海和深证专用账户;证券公司应当自专用账户开立之日起3个交易日将账户报备交易所;计划结束后15日内申请注销账户并在3个交易日内报备交易所;相关资料保存期20年。
(其他内容答案一目了然)
知识点604(P197-209)：集合资产管理业务。
对集合资产管理业务实行集中统一管理，建立严格的业务隔离制度(业务之间的隔离和人员岗位的隔离);建立计划投资主办人员制度，主办人员须有3年以上相关从业经历;建立独立完整的账户、核算等管理制度，切实防止帐外经营、挪用计划资产等违规情况的发生。
严禁通过报刊、电视等公共媒体推广集合计划。
集合资产管理计划的投资交易活动应当集中在专用账户和专用交易单元上进行(1个计划使用1个交易单元)。单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，可以共用一个专用交易单元。
上海，在集合计划运作前5个交易日，□(变多选题)应通过会籍办理系统报备材料：批复函、计划说明书、合同、主办人员情况、专用交易单元和专用证券账户、托管机构名称。
□(变多选题)深证，在深交所网站会员之家网页的“业务在线——资产管
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理”栏目下报备：计划基本情况、批文号、专用账户和交易单元编号、托管机构名称和联系人、主办人信息、经办人信息。
证券公司应当在计划开始运作之日起6个月内是投资组合符合合同的约定，因市场变动导致约定没达到时应在10个工作日内进行调整。
计划运作后，公司和托管机构应当至少每三个月向客户提供一次管理报告和托管报告，在每个年度结束后60个工作日以内，对计划单独进行年度审计。 上海，通过会籍系统在每月前5个工作日内，向上交所提供上月资产净值;会计年度结束后4个月内，向上交所报送计划单项审计意见。当发生巨额退出等重大事项的，应在发生之日起2个工作日内上报交易所。计划终止应5个工作日报备交易所。
□深圳，计划成立后5个工作日内向交易所提交材料：批文、计划说明书、合同范本、托管协议、计划推广设立情况、计划验资报告。□会员应在运作期间履行持续报告义务：(1)每个交易日上午9：00前在深交所网站报备前一交易日的计划资产净值(2)每季度结束后的15个工作日内以书面形式向深交所报送计划管理报告、托管报告和交易监控报告。(其他同上海)。
计划推广期间的费用不得从集合资产管理计划资产中列支。
□证券公司申请集合计划时报送：1、申请书。2、计划说明书。3、合同。4、资产托管协议与网络测试报告。5、推广方案及推广代理协议。6、证券公司、代理推广机构与登记结算机构的联网测试报告。7、计划的高级管理人员、主办人签署的承诺书。8、法律意见书。
□计划说明书主要内容包括：1、投资理念与投资策略。2、投资决策依据、投资程序与风险控制。3、投资限制。4、信息披露。5、风险揭示。(其他答案一目了然，均有集合计划的字眼)
计划合同由证券公司、托管机构与单个客户三方签署。□其中投资收益与分配应明确：收益的构成、收益分配原则、分配方案、分配方式。
□计划中客户的权利：(1)按投资比例分享投资收益(2)按合同约定，参与和退出计划(3)知情的权利。
至少每周披露一次计划份额净值。
□ 计划中客户的义务：(1)按合同约定承担投资风险(2)保证委托资产来源及用途的合法性(3)不得非法汇集他人资金参与计划(4)不得转让计划的份额(5)按合同的约定支付费用。
知识点605(P209-211)：资产管理业务的禁止行为与风险控制
证券公司在资产管理业务中禁止：
1、将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。 2、自营业务抢先定向资产管理业务进行交易，损害客户利益
3、通过公共媒体推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划。 4、以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务。
5、以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或规避监管要求。 (其他答案一目了然)
□资产管理业务主要风险： 1、合规风险。
2、市场风险。面临的主要风险。
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3、经营风险。指业务中投资决策或操作失误带来损失。
4、管理风险(注意同经营风险的区别)。指由于管理不善、违规操作导致损失。
知识点606(P212-217)：资产管理业务的监管和法律责任。
监管职责上：证监会进行监督管理，协会、证交所、期交所和登记结算公司实行自律管理和行业指导。
中国证监会的监管措施：(1)责令增加内部合规检查次数并提交报告(2)对公司高级管理人员进行监管谈话，记入监管档案(3)责令处分或更换有关责任人，并报告处分结果。 法律责任：(建议放弃)
第七章 融资融券业务
知识点701(P218-220)：融资融券业务。
融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。
证券公司经营融资融券应具备：(答案一目了然)。
目前开展融资融券试点，未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得提供相关便利和服务。
□证券公司申请融资融券试点应具备：
1、经营经纪业务已满3年，且未创新试点类证券公司。 2、健全的各项制度。 3、公司高级管理人员近2年无违规情形。
4、近2年风险监控指标持续符合规定，近6个月净资本均在12亿元以上 5、第三方存管
6、已完成交易、清算等的集中管理，不规范账户已集中监控。 7、具备开展试点的人员、技术等条件。 □证券公司申请该业务应提交材料：(1)试点申请书(2)股东会的决议(3)试点实施方案(4)三方存管方案情况说明(5)负责人员的名册及资格证明文件
公司法定代表和业务负责人在申请书上签字，对申请材料的真实性负法律责任。
获批后，公司向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发经营证券业务许可证。
□正式开展前还应向交易所申请融资融券交易权限，并提交文件：(1)经营证券业务许可证及其他有关批准文件。(2)试点实施方案、内部管理制度文件。(3)负责人员名单及联络方式
知识点702(P220-222)：融资融券业务的基本原则。 □基本原则包括：
1、合法合规原则。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或依法筹集的资金;向客户融券，应当使用自有证券或依法取得处分权的证券。
2、集中管理原则。业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。原则上按“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的构架运行。董事会负责：基本管理制度，部门设置及职责、业务总规模;业务决策机构由有关
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