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单目标财务策划系统 详细介绍 成都财智软件有限公司 单目标财务策划项目组编制
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系统概述
本系统从客户的具体财务目标出发，将专业、复杂的个人财务策划理论提炼为一个个具体的单项财务规划，帮助客户经理对客户理财目标进行规划及试算，最终形成一份图文并貌，具有可执行性的理财规划书。同时，规划书中也将对我行相关金融产品进行介绍和推荐。 单目标理财规划的设计架构中，每个规划均经过精心设计和提炼，有利于针对客户需求进行服务，提供具有可操作性的理财建议；同时每个规划过程不超过十分钟，将极大的提高服务效率及客户满意度。
特别说明：
理财服务的过程也是一个客户经理同客户交流的过程，这个过程非常有利于客户经理同客户建立融洽的关系，建立相互的信任感。最终在客户获得正确理财的同时，也必将会使得我们的客户经理赢得更多的客户。
同时，我们也应该认识到计算机辅助系统其作用还是在于“辅助”，辅助我们的客户经理全面的考虑客户财务情况，辅助我们的客户经理对各种财务数据进行计算，辅助我们的客户经理完成烦琐的数据和文字工作……，它要求我们的操作者（客户经理）必须具备专业、科学的财务策划知识体系，具备“看病抓药”的专业技能，也需要具备服务及营销的其他技能。
系统运行环境
本系统为B/S结构，客户经理通过IE浏览器访问服务器既可登录使用。
操作系统：Windows 98 / ME / 2000 /XP /2003系列操作系统 浏览器 ：必须为Internet Explorer 6.0及以上版本
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理财策划
1、 家庭财务健康诊断
根据个人财务策划的理论和实践，良好的财务现状是一切未来财务规划的基础。因此，客户经理应首先帮助客户家庭建立起健康、安全的财务现状，才能为进一步的财务策划奠定牢固的根基。
本规划首先收集基本情况，测试客户的风险偏好类型，扼要和全面的收集客户家庭目前的收入、支出、资产、负债、保险等财务数据信息。然后，系统将数据与预先设定的各种常用家庭理财指标进行综合分析，协助客户经理发现存在的问题，以便做出正确的财务安排。最终形成一份图文并貌，具有可执行性的理财规划书。同时，规划书中也将对我行相关金融产品进行介绍和推荐。 ――使用提示――
第一步：您的基本情况：
本步骤意在收集客户家庭的基本情况，一般来说，客户及其配偶的工作稳定程度决定了他们的第一收入来源——工资的稳定程度。
没有配偶和小孩的，相应的年龄填写0，配偶的工作选择默认值。
第二步：确定您的风险偏好：
根据客户情况选择一个符合的风险偏好类型，如果不确定，可以点击“进行风险测试”按钮，通过进一步的测试了解客户的投资风格。
第三步：家庭的收支情况：
在这一步骤中，客户本人的月收入和其配偶的月收入通常会等同于他们各自的工资收入。“其他收入”多指租金收入、夫妻利用业余时间共同经营其他事业所获得的收入等。
第四步：家庭的资产负债情况：
这里收集的客户家庭资产负债情况均应是当前的情况，即资产价值应是当前的市值，而非过去购买的价值；所有债务则应输入剩余本金的情况，。在资产中，直接按大的资产类别进行统计，活期储蓄等同现金处理。
第五步：选择推荐产品：
根据本规划特点，业务主管已经预设了部分产品推荐，客户经理可根据客户具体情况进
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